Перший Український Міжнародний Банк



Помощь Перший Український Міжнародний Банк в обновлении внутренней системы обнаружения мошенничества

Профиль клиента

Перший Український Міжнародний Банк (ПУМБ) является крупным и надежным банком с Украинским капиталом, который стремится быть финансовым советником и помощником как физическим так и юридическим лицам, удовлетворяющим потребности и ожидания клиентов и предлагающим эффективные финансовые решения. ПУМБ входит в ТОП5 крупнейших банков Украины согласно рейтингу “50 leading banks of Ukraine».

Цели проекта

В 2020-м году, ПУМБ обновлял свои внутренние процессы безопасности и задействованное в этих процессах ПО. В течении нескольких последних лет, ПУМБ существенно расширил свою деятельность и портфель цифровых услуг, предлагаемых своим клиентам, поэтому требовалось обновление системы предотвращения мошенничества, чтобы она вписывалась в новую цифровую реальность.

Основной целью проекта было объединение в одной системе 7-ми различных источников событий и настройка комплексного анализа поведения клиента во всех этих источниках в реальном времени.

Предложенное решение

D8 Corporation предложила систему Gate2Bank StrongHold Risk Management, которая идеально подходит для решения данной задачи. Гибкие интерфейсы на REST и C/Java позволяют интегрировать StrongHold с множеством различных систем — напрямую с авторизационными свитчами по стандартному интерфейсу ISO8583, с системами бэкоффиса по интерфейсам C/Java, или более современным интерфейсам REST.

В данном проекте мы использовали микс из разных интерфейсов из выше описанных категорий для сбора данных из множества систем ПУМБ. Сбор данных из множества источников позволил настраивать комплексные сценарии анализа для выявления нетипичного поведения клиента по всему спектру предлагаемых услуг. Например, StrongHold используется для отслеживания поведения клиента в приложении цифрового банкинга (откуда клиент заходит в систему, типичное поведение при проведении платежей, и др. параметры) и для мониторинга транзакций по выпущенным картам (список часто посещаемых мерчантов, локации где клиент пользуется картой наиболее часто и др.).

Мониторинг всех этих параметров позволяет нам вовремя обнаруживать любые аномалии в поведении клиента, возможно сигнализирующие о том что счет или карточка клиента были скомпрометированы и соответствующим образом реагировать на эти аномалии до того как деньги покинут счет клиента.

Результаты

После запуска данного проекта, ПУМБ отметил существенное снижение в расходах, ежегодно списываемых банком на убытки. Кроме того, ПУМБ расширяет функционал системы, добавляя в нее новые каналы событий, что повышает качество и глубину анализа.



Назад к кейсам