AML Manager





Насколько эффективен ваш отдел ПОД/ФТ?

С момента основания Акта Банковской Секретности (англ. Bank Secrecy Act, BSA) в США в 1970-м, обязательные требования к противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма с каждым годом накладывали все новые и новые обязанности на финансовые учреждения по всему миру.

На текущий момент в России действует федеральный закон “о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”, обязывающий финансовые организации организовать и осуществлять внутренний контроль над открытием счетов клиентам, а также контроль за активностью каждого из клиентов, и немедленно сообщать о подозрительной активности в соответствующие органы.

Проведение подобных операций по сбору, обработке, хранению клиентских данных, а также последующем мониторинге клиентской активности и генерации отчетов вручную является дорогим удовольствием с точки зрения затрат, к тому же не приносящим практически никакой реальной пользы бизнесу. Несоблюдение же положений данного закона и вовсе грозит дополнительными штрафами и, в некоторых случаях, даже отзывом ЦБ банковской лицензии.

Это ставит перед финансовым учреждением дилемму — с одной стороны, категорически не хочется “попасть под раздачу” ЦБ, ведь эффект от негативной публичности может в итоге стоить в 10 раз дороже уплаченных штрафов. Но с другой стороны, безукоризненное исполнение всех требований несет за собой слишком большие расходы. Как решить такую ситуацию?

Предлагаем вашему вниманию продукт, который поможет автоматизировать множество процессов ПОД\ФТ и в разы сократить расходы на содержание ПОД/ФТ отдела.

Что такое AML Manager?

AML Manager это аналитическое программное решение, позволяющее автоматизировать большую часть ПОД/ФТ процессов в финансовых учреждениях, а также выполняющее роль агрегатора данных об активности клиентов, необходимых для производства отчетов. С помощью AML Manager финансовое учреждение может настроить автоматические или полуавтоматические процессы сбора и проверки данных клиента, расчета уровня риска, а также обеспечения мониторинга всей активности клиента в реальном времени после того как на имя клиента был открыт счет.

Для удобства аналитиков, а AML Manager имеется аналитическая панель с графиками активности, позволяющими аналитикам в реальном времени видеть всю активность клиентов, а также видеть помеченную подозрительную активность, требующую дальнейшего анализа. Дополнительно AML Manager позволяет визуализировать сеть взаимоотношений между клиентами (физики и юрики) в системе. С помощью данного инструмента аналитику гораздо проще распознать потенциальные цепочки отмывания денег.

AML Manager интегрирован с движком отчетности, позволяющим задавать любое визуальное оформление, формат, а также содержание отчета для последующей его генерации. После конфигурации формата и визуального оформления отчета, аналитики могут задавать график исполнения отчетов, либо мгновенно генерировать отчеты при необходимости.

Чем AML Manager такой особенный?

По сравнению с другими системами на рынке, AML Manager является меньшим и гораздо более гибким решением чем более крупные системы. Для небольших и средних организаций это является существенным преимуществом, так как в силу размера организации и доступных ей ресурсов часть функционала, по умолчанию включенного в более крупные решения, попросту не требуется.

AML Manager является одной из самых “легких” систем на рынке, предлагаемых в качестве серверной программатуры, интегрируемой в инфраструктуру клиента. AML Manager также славится своими гибкими возможностями интеграции, позволяющими интегрировать систему в практически любую инфраструктуру.

AML Manager отлично подходит организациям, которым необходимо простое решение для обеспечения соответствия требованиям регуляторов, в то же самое время способное расшириться вместе с расширением организации в будущем.

Какие ПОД/ФТ процессы AML Manager позволяет автоматизировать?

AML Manager имеет встроенные инструменты для автоматизации большинства ПОД/ФТ процессов в вашей организации.

Хотите настроить автоматический сбор данных о клиенте, проверку в гос. регистрах и санкционных списках, а также рассчитать уровень риска клиента в реальном времени? Никаких проблем! Все что необходимо — это интегрировать AML Manager с источником данных, из которого будут загружаться данные из заполненной клиентом анкеты, а также интегрировать AML Manager с санкционными списками (в том числе и с базами политически значимых персон). AML Manager в течении миллисекунд проведет анализ данных клиента, проверит данные на наличии в санкционных списках и на основе данных рассчитает уровень риска клиента.

Хотите в реальном времени мониторить активность счета клиента? Никаких проблем! AML Manager возможно настроить на мониторинг всего входящего и исходящего потока платежей на/с клиентского счета и генерацию оповещений при наблюдении любых подозрительных операций. AML Manager также можно настроить на автоматическое приостановление подозрительных платежей до подтверждения их легитимности аналитиком вручную.

Хотите анализировать сеть контрагентов, фигурирующих в переводах клиента, с целью выявления потенциальных схем отмывания денег и людей/организаций в них замешанных? Никаких проблем! С помощью AML Manager вы сможете визуализировать отношения между людьми/организациями в системе в виде динамического графика и визуально определить лиц, замешанных в размещении и интеграции средств, полученных преступным путем.

Хотите автоматизировать создание отчетов для регуляторов? Никаких проблем! AML Manager сохраняет данные о любой активности в своей базе данных и позволяет рассчитывать и хранить различную статистику на основе собранных данных. Встроенный генератор отчетности способен подготовить отчет в любом формате в течении нескольких секунд.

Почему выгодно использовать AML Manager?

Использование AML Manager несет в себе множество выгод:

  • Автоматизируя процессы проверки данных клиента и расчета уровня риска поможет вам сократить операционные издержки на обслуживание этих процессов (и персонал, необходимый для этого)
  • Агрегация данных в одной системе позволит вам вести мониторинг всей активности клиента в одной системе, что увеличивает шансы увидеть какие либо аномалии в этой активности
  • Отчеты для регуляторов и менеджмента производятся моментально по запросу, а также любая подозрительная активность выявляется в режиме реального времени, что позволяет избежать наложения регуляторами серьезных штрафов за несоответствие требованиям

Как быстро окупится AML Manager?

Регуляторы вправе наложить на организацию штраф в размере от 100,000 RUB и выше за нарушение требований ПОД/ФТ. К тому-же, автоматизация процессов позволит сократить расходы на персонал примерно на 70%. Если вы сократите расходы на персонал + сможете избежать хотя-бы одного штрафа в год, установка AML Manager окупится вам примерно за 12 месяцев.

Хотите узнать больше?

Если вы хотите узнать больше о системе AML Manager и как она поможет автоматизировать ПОД/ФТ процессы и снизить расходы на них, заполните форму ниже и с вами в ближайшее время свяжется наш представитель. Если же вы хотите узнать больше о технических характеристиках системы AML Manager, скачайте брошюру внизу.

Осталось совсем немного!



Предпочитаю контактировать по: Эл-почтеТелефону

Узнай больше
об этих продуктах

StrongHold Risk Management

помогает выявлять и предотвращать случаи мошенничества с цифровыми каналами обслужнивания (платежные карты, цифровой банкинг, мобильные кошельки).

Digital Wallet

позволяет запустить мобильный кошелек с вашим корпоративным дизайном, с возможностями управления счетами электронных денег, P2P переводами и HCE платежами.