Д8 СтронгХолд

Система рискового мониторинга D8 StrongHold предназначена для выявления подозрительных событий и блокирования мошеннических действий, поступающих по различным каналам дистанционного банковского обслуживания, в том числе от системы электронного банкинга.

В процессе анализа событий, система D8 StrongHold автоматически проводит его оценку по описанным рисковым правилам. Например, система может проводить оценку на нетипичные для пользователя платежи, как по суммам так и по получателям; на нетипичное время проведения платежей и любые другие действия, выполняемые пользователем в системе электронного банкинга.

События

D8 StrongHold интегрируется с любыми системами удаленного электронного банковского обслуживания, такими как интернет банк, мобильный банк, процессинг банковских карт и другими системами.

Система одновременно может получать и обрабатывать различные типы событий, такие как вход пользователя в интернет банк, выполнение банковского перевода, изменения параметров платежей, изменения настроек учетной записи клиента и т.д.

Рисковые правила

Для создания рисковых правил в системе имеется конструктор выражений, при помощи которого пользователи D8 StrongHold могут самостоятельно задавать и/или корректировать рисковые правила без вмешательства разработчиков системы и IT-специалистов банка. Для написания самых сложных правил не требуется знаний программирования.

Рисковые правила могут двух типов:

  1. Онлайн, которые используются для превентивных целей мошеннических действий;
  2. Офлайн, для идентификации подозрительных событий.

Примеры рисковых правил D8 StrongHold:

  • Попытки входа пользователя в систему электронного банкинга с неправильным паролем;
  • Активность пользователя с разных IP адресов в течении определенного интервала времени;
  • Нетипичное использование прикладного программное обеспечения для просмотра веб-страниц;
  • Нетипичное время суток для активности клиента;
  • Нетипичная валюта клиента или страна получателя;
  • Нетипичная активность платежей клиента за определенный период времени;
  • Создание платежей без использования шаблонов или истории платежей;
  • Платеж на вывод всех средств со счета клиента;
  • Платеж на сумму, значимо превышающую среднюю сумму платежа клиента за определенный интервал времени;
  • Изменение в шаблоне платежа данных по получателю или значительное увеличение суммы;
  • Создание и удаление шаблона платежа в течении короткого времени;
  • Удаление шаблона после неуспешного платежа, созданного на базе этого шаблона;
  • Появление нового получателя для клиента;
  • Выключение услуги оповещение посредством СМС.

Оценка

В D8 StrongHold встроен статистический модуль, который позволяет собирать статистические данные по любому атрибуту или группе атрибутов событий. Тем самым, система позволяет формировать модель поведения клиента.

В процессе проверки событий система, в режиме реального времени, анализирует его содержимое, а именно значения атрибутов, при этом используя данные накопленной статистики клиента.

Для оценки подозрительности событий используется как метод скоринговой оценки с суммированием баллов по ряду рисковых правил, так и бинарный метод. Например, типичным мошенническим действием может быть изменение номера счета и названия получателя платежа в шаблоне.

Действия и дальнейшая обработка

Если рисковое правило констатирует отклонения от типичного поведения клиента или признаки мошеннического действия, D8 StrongHold немедленно, в процессе проверки события, реагирует, отметив событие подозрительным или полностью остановив его.

Подозрительные события включаются в специальный список, исходя из которого рисковый аналитик производит дальнейший анализ таких событий. После проверки событию можно присвоить статус, например, подозрительное, подлинное, расследуемое, тестовое.

D8 StrongHold содержит встроенные функции CRM и возможность отсылки коротких сообщений при помощи SMS и/или сообщений электронной почты для оповещения пользователей и/или рисковых аналитиков о наиболее важных подозрительных событиях.

Статистика

D8 StrongHold накапливает статистику по данным различных параметров в определенном периоде времени. Статистика используется в разработке и модификации рисковых правил, для оценки событий, для разработки моделей поведений клиентов и т.д.

Отчеты

D8 StrongHold имеет определенный набор стандартной отчетности. При необходимости, пользователь сам может настраивать новые отчеты и менять существующие, используя средства интеграции системы D8 StrongHold с JasperReports®.

В набор стандартной отчетности входят:

  • Отчеты, отражающие эффективность методов определения мошеннических событий;
  • Отчеты, отображающие общее и среднее количество мошеннических событий и общую и среднюю сумму мошеннических платежей, а также процентное соотношение за определенный период по определенным параметрам;
  • Отчеты, отображающие все мошеннические события клиента и др.

Соответствие

D8 StrongHold полностью соответствует требованиям международных платежных систем и PCI DSS, а также, требованиям статей № 69 и №85 норматива №49 Комиссии по рынкам финансов и капитала, предусматривающих обеспечение мониторинга и управления рисками при удаленных расчетах и платежах.

D8 StrongHold легко интегрируется, как с другими продуктами D8 Corporation – D8 Infinity, D8 PointZone, FIS Cortex, так и с любыми другими системами обработки запросов и событий в режиме онлайн.

Требования системы

D8 StrongHold требует наличия базы данных ORACLE Standard Edition не ниже 10-й версии. С точки зрения аппаратного обеспечения система требует наличия платформы Intel. Поддерживаемые операционные системы: LINUX, Microsoft Windows, Sun Solaris, IBM AIX, HP-UX.

Узнай больше
об этих продуктах

Д8 ПойнтЗон

D8 PointZone представляет собой универсальную систему управления программами лояльности, позволяющая различным предприятиям любых отраслей внедрять, обслуживать и управлять программами поощрения постоянных клиентов.

ФИС Кортэкс

Cortex – это многофункциональная процессинговая система, предназначенная для выдачи и обслуживания платежных и других карт. С помощью Cortex создаются эффективные процессинговые центры, обслуживающие несколько стран посредством одной установленной системы.